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工行新余分行加強核算印章管理防控用印風險

發布時間:2020-06-15
為加強核算印章的規范管理,切實防范用印操作風險,工行新余分行從監測、清理、改造、督導四個方面入手,強化核算印章的日常管理,杜絕安全隱患,為各項業務的安全穩健運行提供有力保障,確保銀行和客戶資金的安全。
一、加強日常用印的監測分析。該行一是開展核算要素系統與柜面用印機系統的印章核對工作,掌握核算印章的使用狀態和保管方式,比對系統記載結果,確保系統核對相符;二是定期對柜面用印機用印情況進行分析,著力自動用印識別率,手動用印占比分析,查找涉及自動轉手動業務的原因;三是區分憑證種類、用印范圍、憑證版式、內(外)部憑證、業務驗證碼、打印格式等因素,總結柜面用印機用印的錯誤類型,提示網點,掌握自動用印要點,提高用印工作效率。
二、清理業務不需用的各類印章。該行一是按《會計核算專用印章管理辦法》,定期對因機構調整、機構更名、印章損毀、業務停辦等原因導致停用的會計核算印章,進行認真的清理核對,編制印章銷毀清冊和印模銷毀清冊,經上級行批準后,會同安全保衛、內控合規等部門共同實施銷毀工作;二是清理分行特色業務及其印章,加強行內專業部門間的協作,加強外部客戶間的溝通,取消沒有必要的用印環節或納入用印機管理;三是加強手工保管使用的印章管理,指定專人保管、專人使用、專人負責,嚴格限定用印范圍。
三、推進業務用印的電子化改造。該行一是將核算印章盡可能的納入用印機管理,對暫未納入用印機管理的代理財稅專用章,進行實際業務調研,摸清網點實際用印范圍、用印憑證、用印業務種類、外部監管等部門的工作要求,向上級行提交可行性電子化改造需求;二是加強系統管理,積極推廣實物印章手工用印電子登記功能工作,對手工保管印章執行系統用印申請、系統用印審批,確保系統記錄與實際用印事項相符。
四、嚴格崗位履職管控用印風險。手動用印是核算印章管理的重點,該行一是開展用印機自動用印憑證的配置,加大業務驅動自動用印的業務范圍;二是加強柜面用印機的檢查與督導,壓實印章管理的責任,堅持不懈強化用印安全意識;三是嚴格對客合同(協議)文本的用印,嚴禁電子簽約系統用印與核算用印業務的混用;四是嚴格網點用印的審批管理,要求網點運營主管仔細核對用印憑證、用印次數、發往單位,確保用印要素與審批內容完全一致,嚴防違規用印、超范圍用印、未審批用印等違規行為。
 
來源:工行新余分行
作者:靈風